KYC og sannprófun

Hjá GrandClub er öryggi þitt og heiðarleiki leikjanna forgangsverkefni. Til að tryggja öruggt og ábyrgt spilaumhverfi erum við skyldug til að staðfesta auðkenni allra leikmanna okkar. Þetta er ekki aðeins krafa frá löggjafarvaldinu heldur einnig grundvallarþáttur í viðleitni okkar til að koma í veg fyrir fjársvik, peningaþvætti og spilamennsku ólögráða einstaklinga. Með því að staðfesta auðkenni þitt getum við varið þig og GrandClub gegn hugsanlegri misnotkun.

KYC stendur fyrir "Know Your Customer" eða "Þekktu Viðskiptavin Þinn". Þetta er ferli sem fjármálastofnanir og rekstraraðilar á netinu, eins og GrandClub, nota til að staðfesta auðkenni viðskiptavina sinna. Markmiðið er að ganga úr skugga um hverjir viðskiptavinir okkar eru, hvaðan fjármunir þeirra koma og að tryggja að þeir séu ekki að taka þátt í ólöglegri starfsemi. KYC-ferlið er nauðsynlegt til að uppfylla lagalegar kröfur um varnir gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Það felur í sér söfnun og sannprófun á persónuupplýsingum.

Staðfesting á auðkenni er venjulega nauðsynleg á nokkrum lykilatriðum í samskiptum þínum við GrandClub:

• Við skráningu: Sumar upplýsingar eru staðfestar sjálfkrafa við skráningu.
• Fyrir fyrstu útborgun: Til að tryggja að fjármunir séu greiddir út til rétts eiganda, er staðfesting nauðsynleg fyrir fyrstu útborgun.
• Þegar heildarupphæð innborgunar eða úttektar nær ákveðnum þröskuldum: Reglugerðir krefjast frekari staðfestingar þegar ákveðnar fjárhæðir eru náðar.
• Ef grunur leikur á óreglu eða sviksemi: Ef við verðum vör við óvenjulega virkni á reikningi þínum.
• Reglulegar öryggisathuganir: Við framkvæmum reglulegar athuganir til að tryggja að upplýsingar séu uppfærðar og réttar.
• Samkvæmt beiðni frá leyfisveitanda okkar: Stundum erum við beðin um að framkvæma frekari staðfestingar af eftirlitsaðila okkar.

Til að ljúka KYC-ferlinu gætir þú verið beðinn um að leggja fram ýmis skjöl. Þessi skjöl hjálpa okkur að staðfesta auðkenni þitt, heimilisfang og að þú sért raunverulegur eigandi þeirra greiðslumáta sem þú notar. Öll skjöl verða að vera skýr, læsileg og gild. Ef skjöl eru ekki á íslensku eða ensku gæti verið krafist löggiltra þýðinga.

Til að staðfesta auðkenni þitt þurfum við afrit af gildum skilríkjum með mynd. Vinsamlegast tryggðu að öll horn skjalsins sjáist og að myndin sé skýr. Dæmi um viðurkennd skilríki eru:

• Gilt vegabréf: Myndasíðan með öllum upplýsingum.
• Gilt ökuskírteini: Báðar hliðar.
• Gilt persónuskilríki (ID-kort): Báðar hliðar.

Skilríkin mega ekki vera útrunnin. Við þurfum að sjá fullt nafn þitt, fæðingardag og mynd.

Til að staðfesta heimilisfang þitt þurfum við nýlegt skjal sem sýnir nafn þitt og heimilisfang. Skjalið má ekki vera eldra en þriggja mánaða. Dæmi um viðurkennd skjöl eru:

• Rafmagnsreikningur, vatnsreikningur eða gasreikningur.
• Bankayfirlit eða kreditkortayfirlit (þú getur hulið viðkvæmar fjárhagsupplýsingar).
• Reikningur fyrir internet eða heimasíma.
• Opinbert skjal frá stjórnvöldum sem staðfestir búsetu.

Vinsamlegast tryggðu að fullt nafn þitt og heimilisfang séu skýrt sýnileg á skjalinu.

Til að koma í veg fyrir svik og peningaþvætti krefst GrandClub staðfestingar á þeim greiðslumáta sem þú notar. Þetta tryggir að þú sért réttmætur eigandi greiðslumáta. Kröfur eru mismunandi eftir greiðslumátum:

• Debet- eða kreditkort: Mynd af framhlið kortsins þar sem fyrstu 6 og síðustu 4 tölustafir kortsins sjást. CVC/CVV númerið á bakhliðinni þarf að vera hulið. Nafn korthafa verður að vera skýrt sýnilegt.
• Netveski (t.d. Skrill, Neteller): Skjámynd af reikningi þínum þar sem nafn þitt og netfang reikningsins sjást.
• Bankamillifærsla: Bankayfirlit sem sýnir nafn þitt, bankareikningsnúmer og annaðhvort lógó bankans eða bankastimpil.

Við munum aldrei biðja þig um að senda okkur heilt kortanúmer eða CVC/CVV númer.

Í ákveðnum tilvikum, sérstaklega þegar um er að ræða stórar innborgunarfjárhæðir eða óvenjulega virkni, gæti GrandClub þurft að biðja um upplýsingar um uppruna fjármuna þinna. Þetta er hluti af skyldum okkar varðandi varnir gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Slík beiðni er kölluð Aukinn Kostgæfni (Enhanced Due Diligence). Skjöl sem geta sannað uppruna fjármuna eru meðal annars:

• Launaseðlar.
• Bankayfirlit sem sýna launainnborganir.
• Sölusamningar (t.d. fasteignir).
• Erfðaskrá.
• Skjöl sem staðfesta fjárfestingar.

Öllum upplýsingum er haldið stranglega trúnaðarmálum og er aðeins deilt með viðeigandi eftirlitsstofnunum ef lagaleg skylda krefst þess.

Þegar þú hefur sent inn nauðsynleg skjöl mun teymi GrandClub fara yfir þau. Markmið okkar er að ljúka staðfestingarferlinu eins fljótt og auðið er. Venjulega er hægt að afgreiða flestar staðfestingar innan 24-48 klukkustunda eftir að öll nauðsynleg skjöl hafa borist og þau eru fullnægjandi. Í sumum tilvikum, ef frekari upplýsingar eru nauðsynlegar eða ef mikið álag er á kerfinu, gæti ferlið tekið lengri tíma. Við munum hafa samband við þig ef einhver vandamál koma upp eða ef við þurfum frekari upplýsingar.

GrandClub tekur persónuvernd og öryggi gagna alvarlega. Öll skjöl og persónuupplýsingar sem þú sendir okkur eru geymd á öruggan hátt og eru varin með háþróaðri dulkóðunartækni. Aðgangur að þessum upplýsingum er takmarkaður við þá starfsmenn sem þurfa á þeim að halda til að framkvæma starf sitt. Við fylgjum ströngum persónuverndarlögum, þar á meðal GDPR, til að tryggja að gögnum þínum sé haldið trúnaðarmálum og þau séu aðeins notuð í þeim tilgangi sem þeim er ætlað, þ.e. KYC og varnir gegn peningaþvætti.

Sem leyfisbundinn rekstraraðili er GrandClub skuldbundið til að fylgja öllum gildandi lögum og reglugerðum um varnir gegn peningaþvætti (Anti-Money Laundering, AML) og fjármögnun hryðjuverka. KYC-ferlið er mikilvægur þáttur í þessari fylgni. Við framkvæmum áhættumat á viðskiptavinum okkar og fylgjumst með viðskiptum til að greina og tilkynna grunsamlega virkni til viðeigandi yfirvalda. Þetta er nauðsynlegt til að viðhalda heiðarleika fjármálakerfisins og vernda leikmenn okkar.

Það er stranglega bannað að spila á GrandClub fyrir einstaklinga yngri en 18 ára. Aldursstaðfesting er mikilvægur hluti af KYC-ferlinu okkar til að tryggja að aðeins fullorðnir einstaklingar hafi aðgang að þjónustu okkar. Við notum öflugar aðferðir til að staðfesta aldur leikmanna og grípum til tafarlausra aðgerða ef í ljós kemur að ólögráða einstaklingur hefur reynt að skrá sig eða spila. Reikningar ólögráða einstaklinga verða tafarlaust lokaðir og allir vinningar gerðir upptækir. Við hvetjum foreldra og forráðamenn til að nota foreldraeftirlitshugbúnað til að koma í veg fyrir að börn þeirra fái aðgang að spilavefjum.

Ef staðfestingarferlið seinkar eða ef við getum ekki staðfest auðkenni þitt með þeim skjölum sem þú hefur lagt fram, munum við hafa samband við þig. Þetta gæti gerst ef skjöl eru óskýr, útrunnin eða upplýsingar passa ekki saman. Í slíkum tilvikum munum við biðja um frekari upplýsingar eða önnur skjöl. Ef við getum ekki staðfest auðkenni þitt að fullu, gæti það leitt til takmarkana á reikningi þínum, þar á meðal frystingu útborgana eða lokun reiknings. Við kappkostum að vinna með þér til að leysa öll vandamál sem upp kunna að koma.

Ef þú hefur spurningar um KYC-ferlið, staðfestingarkröfur eða þarft aðstoð við að senda inn skjöl, er þjónustuteymi GrandClub tilbúið til að hjálpa þér. Þú getur haft samband við okkur í gegnum tölvupóst eða spjall á vefsíðu okkar. Við erum hér til að leiðbeina þér í gegnum ferlið og svara öllum spurningum sem þú gætir haft. Öryggi þitt og ánægja eru okkur mikilvæg og við viljum gera staðfestingarferlið eins einfalt og skýrt og mögulegt er.